रसीदें आसान निशाना क्यों हैं
रसीद ख़राब रोशनी में खींची गई काग़ज़ पर लिखे टेक्स्ट की तस्वीर होती है। इसमें कोई चेहरा, कोई हाथ या कोई जटिल दृश्य नहीं होता, और हर कोई उम्मीद करता है कि छवि थोड़ी धुंधली और ख़राब तरीक़े से क्रॉप की गई होगी। गुणवत्ता की हर वह कमी जो किसी अन्य फ़ोटो को संदिग्ध बना देती, यहाँ सामान्य मानी जाती है।
राशियाँ भी इतनी कम होती हैं कि कोई व्यक्तिगत रूप से जाँच नहीं करता। महीने में चार सौ दावों की समीक्षा करने वाली वित्त टीम असामान्य मामलों की तलाश करती है, न कि कॉफ़ी की रसीद की फ़ॉरेंसिक जाँच करती है। कॉफ़ी की एक बदली हुई रसीद के पीछे पड़ना ज़रूरी नहीं लगता; लेकिन साल भर में ऐसी चालीस रसीदें किसी कर्मचारी के पूरे वेतन के बराबर हो जाती हैं।
दो पैटर्न, और वे कैसे दिखते हैं
काग़ज़, रोशनी और क्रॉपिंग असली हैं। राशि वाले हिस्से की दो आस-पास की टाइलें असली नहीं हैं।
पूरी तरह से जनरेट की गई रसीद अलग दिखती है। हर टाइल का स्कोर हाई रहता है, क्योंकि तस्वीर का कोई भी हिस्सा कैमरे से नहीं लिया गया था। ऐसे मामले को पकड़ना आसान होता है और व्यवहार में, यह संपादन वाले मामलों की तुलना में कम देखा जाता है।
| पैटर्न | पूरे फ़्रेम का स्कोर | क्षेत्रीय मैप | इसका क्या मतलब है |
|---|---|---|---|
| जनरेटेड रसीद | हाई | हर टाइल पर हाई स्कोर | ख़रीदारी शायद कभी हुई ही नहीं |
| संपादित राशि | कम से मध्यम | एक या दो टाइलें हाई | बदली हुई राशि के साथ असली ख़रीद |
| असली, ख़राब तरीक़े से फ़ोटो ली गई | मध्यम | समान रूप से वॉर्म | कम्प्रेशन और कम रोशनी, धोखाधड़ी नहीं |
| असली, अच्छी फ़ोटो | लो | हर टाइल लो | कोई संदिग्ध गतिविधि नहीं |
वे जाँचें जिनमें पिक्सेल शामिल नहीं हैं
छवि विश्लेषण केवल एक सिग्नल है, और ख़र्च धोखाधड़ी में यह शायद ही कभी पहला सुराग देता है। इन जाँचों में कोई ख़र्च नहीं आता और इनसे ज़्यादा मामले पकड़े जाते हैं।
- अंकगणित। क्या सभी आइटमों का जोड़ सबटोटल के बराबर है, और क्या टैक्स दर सही ढंग से लागू की गई है? बदली हुई कुल राशि अक्सर गणित को बिगाड़ देती है, क्योंकि बदलने वाला व्यक्ति केवल एक ही संख्या बदलता है।
- क्रम संख्या। अलग-अलग दिनों में एक ही विक्रेता से लगातार लेन-देन नंबर वाली दो रसीदें किसी भी स्कोर की तुलना में अधिक मज़बूत संकेत हैं।
- विक्रेता का विवरण। ऐसा फ़ोन नंबर जो कनेक्ट न हो, ऐसा पता जो मौजूद न हो, या देश के नियमों के अनुसार ग़लत फ़ॉर्मैट वाला टैक्स नंबर।
- तस्वीरों का दोहराव। अलग-अलग ख़रीदों में काग़ज़ का एक जैसा टेक्सचर, एक ही मेज़, और एक जैसी रोशनी।
- समय। अवधि के अंत में एक साथ जमा की गई रसीदें, जिनकी तारीखें कई हफ़्तों की हैं, लेकिन सभी तस्वीरें एक ही बार में खींची गई हैं।
- राउंड नंबर। ऐसी राशियाँ जो बार-बार मंज़ूरी की सीमा से ठीक नीचे रखी गई हों।
फ़ाइनेंस टीमों को रसीदें क्यों अपलोड नहीं करनी चाहिए
रसीद में कर्मचारी का स्थान, समय, खर्च और अक्सर कार्ड नंबर का कुछ हिस्सा होता है। इसे किसी थर्ड-पार्टी स्कोरिंग सेवा को भेजने से कर्मचारियों के व्यक्तिगत डेटा का प्रोसेसिंग संबंध बनता है, जिसके लिए अनुबंध, डेटा रिटेंशन नीति और आपकी गोपनीयता सूचना में एक लाइन की आवश्यकता होती है।
ब्राउज़र में स्कोरिंग करने से इन सबसे बचा जा सकता है। फ़ाइल को पेज द्वारा डिस्क से पढ़ा जाता है और कभी ट्रांसमिट नहीं किया जाता, इसलिए किसी प्रोसेसर को नियुक्त करने या कुछ भी घोषित करने की आवश्यकता नहीं होती।
फ़्लैग की गई रसीद के साथ क्या करें
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मूल फ़ाइल की दोबारा जाँच करें
जिस फ़ोन से फ़ोटो ली गई थी, उससे मूल फ़ाइल माँगें। ईमानदार रसीदों पर अधिकांश उच्च स्कोर इमेज के ईमेल या चैट ऐप से गुज़रने के बाद हुए रीकंप्रेशन के कारण आते हैं।
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अंकगणित और विक्रेता की जाँच करें
यदि संख्याओं का जोड़ सही नहीं है या विक्रेता मौजूद नहीं है, तो आपके पास एक ऐसा उत्तर है जो किसी मॉडल पर बिल्कुल निर्भर नहीं करता।
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पैटर्न देखें, केवल व्यक्तिगत दावे को नहीं
एक फ़्लैग की गई रसीद सामान्य त्रुटि हो सकती है। लेकिन एक ही कर्मचारी का चार बार फ़्लैग होना, या एक ही बार में फ़ोटो ली गई रसीदों का सेट, एक ऐसा पैटर्न है जिसकी जाँच आगे बढ़ाई जानी चाहिए।
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इसे किसी व्यक्ति के पास भेजें, न कि सीधे पॉलिसी पर छोड़ें
किसी स्कोर के आधार पर स्वचालित अस्वीकृति अनुचित है और जहाँ यह भुगतान को प्रभावित करती है, वहाँ कानूनी रूप से जोखिम भरी है। फ़्लैग मिलने पर बातचीत शुरू होनी चाहिए।
ऐसी नीति बनाना जो कर्मचारियों के साथ व्यवहार में टिक सके
एक व्यय नीति जो हर फ़्लैग की गई रसीद को संदिग्ध धोखाधड़ी मानती है, वह समाधान से अधिक शिकायतें पैदा करेगी। रसीद की फ़ोटो पर त्रुटि दर अधिक होती है, और प्रभावित लोग आपके अपने कर्मचारी हैं।
स्कोर के बजाय मूल्य के आधार पर सीमा तय करें। एक निश्चित सीमा से ऊपर की हर चीज़ की जाँच करना आनुपातिक है और इसे कार्य परिषद या यूनियन को समझाना आसान है। हर चीज़ की जाँच करना और फिर किसी मॉडल के परिणाम पर कार्रवाई करना, इनमें से कुछ भी नहीं है।
नीति में स्पष्ट बताएं कि इमेज जाँच की जाती है, उन्हें क्या ट्रिगर करता है, और फ़्लैग होने पर अस्वीकृति के बजाय मूल फ़ाइल का अनुरोध किया जाता है। जो कर्मचारी नियम पहले से जानते हैं, वे इसे स्वीकार करते हैं। जो इसे किसी आरोप के माध्यम से जानते हैं, वे नहीं करते।
- सीमा प्रकाशित करें ताकि किसी को जाँच से आश्चर्य न हो।
- फ़्लैग को किसी व्यक्ति के पास भेजें, स्वचालित अस्वीकृति पर कभी नहीं।
- पहले मूल फ़ाइल माँगें, क्योंकि रीकंप्रेशन अधिकांश उच्च स्कोर का कारण होता है।
- एकल रसीदों के बजाय दावेदार के पैटर्न के आधार पर मामले को आगे बढ़ाएं।