Фалшиви касови бележки и измами с разходи

Повечето фалшиви касови бележки са истински касови бележки с променена обща сума. Това оставя сигнал в една част на изображението, който оценката за целия кадър усреднява, а картата на регионите не успява.

Защо касовите бележки са лесна мишена

Касовата бележка представлява текст върху хартия, заснемен при лоша светлина. Няма лице, няма ръце, няма сложна сцена и всеки очаква изображението да бъде леко размазано и зле изрязано. Всеки проблем с качеството, който би направил друга фотография подозрителна, тук е нормален.

Сумите също са достатъчно малки, че никой да не ги разследва индивидуално. Финансов екип, който преглежда по четиристотин претенции на месец, търси отклонения, а не прави съдебна експертиза на бележка за кафе. Една единствена променена касова бележка за кафе не си струва да се преследва; четиридесет от тях за една година правят цяла заплата.

Двата модела и как се разчитат те

14 11 9 12 76 81 16 13 10

Хартията, осветлението и изрязването са истински. Две съседни полета, покриващи сумите, не са.

Истинска касова бележка с два реда и наново генерирана обща сума. Резултатът за целия кадър е 34.

Изцяло генерираната касова бележка изглежда по друг начин. Всяко поле е с висока стойност, тъй като нито една част от снимката не е дошла от камера. Този случай е по-лесен за улавяне и на практика по-рядко срещнат от редактирания.

Различаване на двете
Модел	Оценка за целия кадър	Карта на регионите	Какво означава
Генерирана касова бележка	Висока	Всяка плочка е гореща	Покупката вероятно никога не се е състояла
Редактирана сума	Ниска до умерена	Едно или две полета са високи	Реална покупка с променена цифра
Истинска, зле заснемано	Умерена	Равномерно топла	Компресия и слаба светлина, а не измама
Истинска, добра снимка	Ниска	Всяко поле е ниско	Няма нищо за гледане

Проверките, които не включват пиксели

Анализът на изображения е един сигнал и при измамите с разходи той рядко се задейства пръв. Тези проверки не струват нищо и улавят повече.

Аритметика. Редовете суми събират ли се до междинната сума и данъчната ставка прилага ли се правилно? Редактираните суми често нарушават математиката, защото човекът, който ги променя, променя само едно число.
Поредни номера. Две касови бележки от един и същ търговец на различни дни с последователни номера на транзакциите са по-силен сигнал от всяка оценка.
Данни за търговеца. Телефонен номер, който не свързва, адрес, който не съществува, данъчен номер в грешен формат за съответната държава.
Повтарящи се изображения. Същата хартиена текстура, същата маса, същото осветление при уж несвързани покупки.
Времеви интервал. Касови бележки, представени на куп в края на периода, с дати през няколко седмици, всичките заснети в една и съща сесия.
Кръгли суми. Суми, които стоят точно под прага за одобрение, повтарящи се.

Защо финансовите отдели не трябва да качват касови бележки

Една касова бележка носи информация за местоположението, времето и разходите на служителя, а често и частичен номер на карта. Изпращането на тези данни към услуга за оценка от трета страна създава отношения по обработка, които обхващат лични данни на персонала и изискват договор, политика за съхранение и ред във вашата политика за поверителност.

Оценяването в браузъра избягва всичко това. Файлът се чете от диска от страницата и никога не се предава, така че няма обработващ орган, който да се определя, и няма какво да се разкрива.

Какво да правите с отбелязана касова бележка

Проверете отново оригинала
Поискайте файла от телефона, който го е заснел. Повечето високи оценки на честни касови бележки идват от повторно компресиране, след като изображението е преминало през имейл или чат приложение.
Проверете аритметиката и търговеца
Ако сметките не излизат или търговецът не съществува, имате отговор, който изобщо не зависи от модел.
Гледайте модела, а не твърдението
Една отбелязана касова бележка е шум. Един и същ служител, отбелязан четири пъти, или поредица, заснета в рамките на една сесия, е модел, който си струва да бъде ескалиран.
Насочете към човек, а не към политика
Автоматичното отхвърляне въз основа на оценка е несправедливо и, когато засяга заплащането, рисковано от правна гледна точка. Един флаг трябва да отваря разговор.

Създаване на политика, която оцелява при сблъсъка със служителите

Политика за разходите, която третира всяка отбелязана касова бележка като предполагаема измама, ще доведе до повече оплаквания, отколкото възстановени средства. Процентът на грешки при снимки на касови бележки е висок, а засегнатите хора са вашите собствени служители.

Задайте прага по стойност, а не по оценка. Проверката на всичко над определен лимит е пропорционална и лесна за обяснение пред работнически съвет или синдикат. Проверката на всичко, последвана от действие въз основа на резултат от модел, не е нито едното, нито другото.

Заявете в политиката, че се извършват проверки на изображения, какво ги задейства и че маркирането води до заявка за оригиналния файл, а не до отхвърляне. Служителите, които знаят правилото предварително, го приема. Тези, които го откриват чрез обвинение – не.

Публикувайте прага, за да няма изненадани от проверка.
Насочвайте флаговете към човек, никога към автоматично отхвърляне.
Първо поискайте оригиналния файл, тъй като повторното компресиране обяснява повечето високи оценки.
Ескалирайте при наличие на модели за даден кандидат, а не при единични касови бележки.

Въпроси, които хората задават

Може ли AI детекцията да засече фалшива касова бележка?

Тя засича две неща: напълно генерирана касова бележка, която дава висока оценка във всяко поле, и променена сума, която се появява като едно или две горещи полета в иначе чисто изображение. Тя няма да засече истинска касова бележка за покупка, която не е била свързана с бизнеса, което е много по-често срещана форма на измама с разходи.

Защо истинските касови бележки понякога дават високи оценки?

Касовите бележки се снимат при лоша светлина, под ъгъл, върху навиваща се хартия, след което се компресират от приложението, през което преминават. Всяко от тези неща тласка оценката нагоре. Очаквайте реален процент фалшиво положителни резултати и изградете процеса така, че флагът да води до въпрос, а не до отхвърляне.

Трябва ли да проверяваме всяка касова бележка автоматично?

По-евтините проверки засичат повече. Аритметиката, поредните номера и валидирането на търговеца се изпълняват мигновено и откриват измами, които анализът на изображения никога няма да открие. Използвайте тях като първа линия и запазете проверката на пикселите за това, което те изкарат на повърхността, или за претенции над праг на стойност.

Можем ли да съхраняваме резултатите в нашата система за разходи?

Да, и съхраняването на резултата, вместо на преценката, е правилният подход. Експортирайте отчета така, че оценката, картата на регионите и датата да стоят до искането. Едно решение, поставено под въпрос година по-късно, трябва да може да бъде обяснено, а експортът е това, което прави това възможно.

Можем ли да проверяваме касови бележки групово?

Да, до 25 изображения на партида. Повечето екипи пускат цяло искане наведнъж и търсят отклонението, вместо да четат всяка оценка. Набор от снимки, направен в рамките на една сесия, е склонен да дава оценки в тесен диапазон, така че касовата бележка, която стои далеч извън него, е тази, която си струва да бъде отворена.